كيف يمكن اختيار شركة الوساطة المالية ؟

2021-06-23

وقت القراءة: دقائق

كيف يمكن اختيار شركة الوساطة المالية ؟ ملف كامل في مقالات سابقة تحدثنا عن الوسيط المالي، وأنه هو الجهة التي يمكن من خلالها تحقيق الأرباح إذا كان اختياراً جيداً وموثوقاً، فهو من العوامل التي قد تساعد على النجاح أو قد تؤدي إلى الفشل، في هذا المقال سنتناول هذا الموضوع بالتفصيل، حتى نساعد المتداول على الاختيار الصحيح.

كيف يمكن اختيار شركة الوساطة المالية ؟ ملف كامل

في مقالات سابقة تحدثنا عن الوسيط المالي، وأنه هو الجهة التي يمكن من خلالها تحقيق

الأرباح إذا كان اختياراً جيداً وموثوقاً، فهو من العوامل التي قد تساعد على النجاح أو قد تؤدي

إلى الفشل، في هذا المقال سنتناول هذا الموضوع بالتفصيل، حتى نساعد المتداول على

الاختيار الصحيح.

أعداد شركات الوساطة

في العالم يوجد الكثير من شركات الوساطة المالية التي من الممكن الاشتراك معها، ولكن

ضخامة العدد تؤدي إلى الحيرة، وتجعل من طريق المتداول أكثر صعوبة في الاختيار، ولهذا

يجب أن نتحدث عن هذا الأمر بشكل مفصل حتى نزيل هذه الحيرة، فما هى شركة التداول ؟

الوسيط المالي

الوسيط المالي أو شركة التداول أو شركة الوساطة المالية جميعها أسماء لجهة تقدم خدمات

التداول عبر الإنترنت وتمكن المستثمر من الوصول إلى الأسواق المالية العالمية.

خدمات التداول

من المفترض أن يقدم الوسيط مجموعة من الخدمات التي يجب ألا يخل بها وبمعاييرها

العالمية، وهى:

– الوصول إلى الأسواق المالية عبر منصات شركة التداول.

– توفير تنوع في بيئة التداول والحسابات الملحقة بالشركة من أجل أن تتناسب مع جميع أنواع

المتداولين وعلى اختلاف مستوياتهم.

– تقديم خدمات تعليمية تسهم في التعريف بسوق الفوركس وزيادة الوعي به.

– تقديم خدمات للعملاء من أجل علاج أي مشكلة تواجه العميل.

– تنويع منتجات التداول لمساعدة المستثمر على تنويع محفظته الاستثمارية.

مواصفات الوسيط الجيد

في هذا الجزء سنتناول كل مواصفات الوسيط الجيد على حدة من أجل تبسيط الأمر على

المستثمر، وحتى لا يتعرض للنصب أو الحيرة بسبب عدد شركات الوساطة المالية الضخم.

* التنظيم والرقابة:

لا يجب بأي حال من الأحوال الاشتراك مع وسيط تداول لا يخضع للتنظيم أو الرقابة المالية أو

لا تكون هناك جهة رقابية عالمية تراقب سلوكه المالي، فهذا الأمر بدأنا به المواصفات من

أجل خطورته وأهميته.

أهمية جهات الرقابة المالية

وهى تسهم في:

– متابعة ومراقبة السلوك المالي والتعاملات بين متداول الفوركس والوسيط المالي.

– كما تضمن خضوع الوسيط إلى المعايير الدولية المالية الصارمة.

– وتضمن حقوق المتداولين في حال إفلاس شركة التداول أو محاولة الإخلال بالمعايير

الدولية.

– تضمن تنفيذ أفضل التعاملات مع العميل، وتنفيذ الوسيط لخدمات التداول بكفاءة عالية.

أشهر جهات الرقابة المالية

.Cysec- هيئة الأوراق المالية والبورصة القبرصية واختصارها

.Asic- هيئة الأوراق المالية والبورصة الاسترالية واختصارها

.IFSC- لجنة الخدمات المالية الدولية واختصارها

.FCA- هيئة السلوك المالي واختصارها

.MiFlD- أسواق الأدوات المالية واختصارها

.FSA- سلطة السلوك المالي واختصارها

.BAFIN- هيئة الرقابة المالية الفيدرالية واختصارها

رقم الترخيص

لا يكفي أن تدعي أي جهة أنها خاضعة للتنظيم مع أي من الهيئات الرقابية، ولكن بكل سهولة

يمكنك التحقق من ذلك، حيث يمكنك أخذ رقم الترخيص والبحث في موقع الجهة الرقابية

الرسمي على شبكة الانترنت.

* منصات التداول:

وهى الساحة التي ستقوم عليها بجميع تداولاتك من أجل تحقيق الربح وتجنب أكبر قدر من

الخسارة، باختصار هى التي ستستقبل قدراتك ومهاراتك وخبراتك وتحولها إلى فعل على

أرض الواقع، ولهذا يجب أن يكون اختيارك لمنصة التداول قائم على أساس سليم، فالوسيط

الذي لا يقدم منصة تداول جيدة لا يستحق الاشتراك معه والوثوق في خدماته.

مواصفات منصة التداول الجيدة:

– أن تكون سهلة الاستخدام وسلسة في التعامل معها.

– سرعة تنفيذ الصفقات.

– متابعة أسعار منتجات التداول لحظة بلحظة.

– توفير الملف الكامل لتاريخ التداولات.

– تعدد الأطر الزمنية من أجل تسهيل مقارنة السلوك السعري.

– وجود مخططات ورسوم بيانية متطورة يمكن متابعتها في آن واحد.

– أن يكون مدرجاً بها المؤشرات الفنية والوسائل المساعدة على التداول.

– بعض المنصات يكون فيها مميزات إضافية مثل إدارج الأخبار والأحداث الهامة عليها

والتعليقات الفنية والتحليلات الاقتصادية للسوق.

– وجود سيولة عالية أثناء التداول حتى لا ينتظر المتداول وقتاً حتى يتم تنفيذ صفقته.

– تعدد المنصات للمساعدة على اختيار المناسب للمتداول مثل:

** تطبيق التداول على الهاتف الذكي: ومن الأفضل أن يكون:

متناسباً مع جميع أنواع أنظمة الأجهزة الذكية.

إلى جانب توفر فيه جميع أدوات التداول مثل منصة الجهاز الثابت.

توفر فيه تاريخ التداول بشكل كامل.

إجراء العمليات بمرونة في كل مكان.

** التداول على الويب:

ومن مميزاته الوصول إلى الأسواق العالمية دون الحاجة إلى تحميل أو تثبيت أي برامج.

** التداول على الأجهزة الثابتة.

* خدمة العملاء:

مركز خدمة العملاء من المميزات الأساسية التي يجب أن تكون متوفرة في وسيط التداول

للمساعدة على حل أي مشكلة تواجه المستثمر، ومن مواصفات خدمة العملاء المتميزة:

– إمكانية التواصل مع العميل بواسطة العديد من الطرق مثل:

التواصل عبر الهاتف.

رسائل البريد الالكتروني.

الدردشة الحية.

– تواجد فريق دعم متميز وذو كفاءة عالية في الرد على الاستفسارات، وأن يكون الفريق

مدرب على التعامل مع الجمهور بحرفية.

– تعدد لغات التواصل، بحيث يتواجد في الفريق من يدعمون التعامل باللغات العالمية المنتشرة

حتى يسهل التعامل وإيصال المعلومة.

– أن يكون الدعم متوفراً في جميع أيام عمل السوق وعلى مدار الساعة، حتى يتاح للمتداول

دعم وخدمة العملاء في أي وقت سواء الجلسة الآسيوية أو الأوروبية أو الأمريكية.

* الخدمات التعليمية:

من مواصفات الوسيط الجيد في تقديم الخدمات التعليمية:

– تنوع سبل التعليم والتدريب من:

فيديوهات مرئية.

مقالات تعليمية.

كتب باللغة الانجليزية لتعم الفائدة.

– تقديم كورسات لجميع أنواع المتداولين على اختلاف خبراتهم وهى:

كورس المستوى المبتديء.

كورس المستوى المتوسط.

كورس المستوى المتقدم أو فوق المتوسط.

كورس المستوى الخبير أو المحترف.

– تقديم محاضرات عبر الانترنت لتسهيل التواصل مع المتداولين.

– تقديم فعاليات ومهرجانات تعليمية تسهم في نشر الوعي والثقافة المالية.

– متابعة أهم الأخبار وتقديم التعليقات والتحليلات الفنية في صور مختلفة لإيصال المعلومة

بشكل أفضل.

* حسابات التداول:

حساب التداول هو البيئة التي من خلالها يمكن للمستثمر أن يدخل إلى السوق، ومواصفات

حساب التداول من الأمور الهامة التي قد تعيق المتداول أو تسمح له بالتداول بحرية أكبر.

مواصفات حساب التداول الجيد

– انخفاض هوامش الأسعار وعرض فروق أسعار تنافسية.

– وجود مدى واسع من الرافعة المالية من أجل اختيار المتداول لما يتناسب مع خطته

الاستثمارية ورأس المال الذي سيبدأ به.

– إمكانية التداول على مدى واسع من أحجام التداول بدءاً من الميكرو لوت.

– إمكانية فتح حساب إسلامي.

– انخفاض الحد الأدنى للإيداع من أجل أن يتناسب ذلك مع صغار المستثمرين.

* الرسوم والعمولات:

تتنافس شركات التداول في تقديم أقل رسوم وهوامش أسعار، ولهذا يجب ألا تختار وسيط

يفرض رسوم وعمولات مرتفعة حتى يتسنى لك تكوين الربح بمرونة دون إعاقة، كما أنه يجب

ألا يكون هناك عمولات خفية أو إضافية، وأن تكون كل العمولات والتعاملات المالية واضحة.

السحب والإيداع:

بعض الشركات العالمية تعطي ميزة كبيرة وهى إمكانية إجراء عمليات السحب بدون

مصاريف إضافية، كما أن الوسيط من الأفضل أن يوفر مجموعة واسعة من سبل الإيداع

والسحب، مع تسهيل طرق السحب دون شروط معينة.

* الثقة في التعاملات المالية:

من المهم أن يكون هناك ثقة وأمان في التعاملات المالية بين المتداول والوسيط، فالوسيط هو

المكان الذي سيقوم المستثمر بوضع أمواله فيه، ومن المنطقي أن تضع أموالك في مكان

موثوق ويتعامل معك باحترام.

مواصفات يجب توافرها:

– فصل أموال العملاء عن أموال الشركة في حسابات منفصلة، وذلك حتى لا تتعرض أموال

العملاء إلى أي اضطرابات مالية  أو إفلاس قد تتعرض له أموال الشركة.

– الحفاظ بشكل كامل على المعلومات الشخصية الخاصة بالعميل مع عدم مشاركتها مع طرف

ثالث إلا بموافقة العميل.

– الالتزام بالمعايير الدولية الصارمة في الاحتفاظ بالأموال.

* منتجات التداول:

من المفيد حقاً أن يكون هناك تنوع في محفظتك الاستثمارية، فذلك يعمل على تقليل مخاطر

التعرض إلى التقلبات السعرية المحتملة إذا تم وضع المال في استثمار واحد، ولهذا من الجيد

أن يساعدك الوسيط على تحقيق هذا التنوع.

من منتجات التداول التي توفرها شركات الوساطة:

– أزواج الفوركس.

– العملات الرقمية.

– التداول على منتجات الطاقة كالنفط والغاز الطبيعي.

– التداول على المعادن كالفضة والذهب.

– مؤشرات الأسهم.

– أرباح الشركات العالمية.

– التداول على العقود مقابل الفروقات والسلع.

– العقود الآجلة أو المستقبلية.

– صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة.

* العروض الترويجية:

من الجيد أن تهتم الشركة من آنٍ لآخر بتقديم عروض ترويجية تقدم إلى المتداولين لاجتذابهم

وتسهيل عليهم صعوبات التداول خاصة بالنسبة للمبتدئين.

* الرافعة المالية:

وهى من أهم الأدوات التي بإمكانها أن تساعد على التداول بحرية أو تعرقل التداول، ولكن مع

الأخذ في الاعتبار أن الرافعة المالية هى سلاح ذو حدين، فهى تضخم المكاسب ولكنها في

نفس الوقت تعمل على رفع الخسائر بدورها.

أنواع الرافعة المالية:

– عندما تكون الرافعة المالية صغيرة فهذا يعني أن الهامش المحجوز من رصيدك سيكون

أعلى، مما يعني تقييد أكبر في حرية التداول، ولكن هذا النوع من الرافعات يساعد على حماية

رأس المال من مخاطر وتقلبات السوق المحتملة.

– عندما تكون الرافعة المالية كبيرة فذلك معناه أن الهامش المحجوز من الرصيد سيكون أقل،

مما يعني حرية أكبر في التداول وإمكانية إجراء عدد صفقات أكبر، ولكن هذا النوع سيعرض

معظم المال لتقلبات السوق وقد يؤدي بك إلى الخسائر إذا لم تكن حذراً.

ما الذي يفضل فعله ؟

عليك الاختيار بين الرافعات المالية التي تخدم أهدافك الاستثمارية والتي من الممكن أن تتحمل

نتائجها، ويكون الاختيار وفقاً لرأس المال الذي تستطيع خسارته دون تأثر وضعك المالي.

نقاط هامة قبل بدء التداول

– يفضل القراءة عن الفوركس بشكل كبير ومتوسع قبل الخوض في المجال بدون معرفة

سابقة.

– يجب ألا تدخل إلى سوق الفوركس من خلال فتح حساب حقيقي مباشرةً، فالحساب التجريبي

سيساعد بشدة في تكوين مهارات الفوركس لديك وتنمية الخبرات الأولية.

– عند اختيار الوسيط المالي يفضل التأني ودراسة الشركة بشكل كامل قبل الوثوق فيها.

– لا تستمع لأي جهة أو فرد يقول أنه سيبيع لك استراتيجية أكيدة بنسبة 100 %، فلا يوجد في

سوق الفوركس مكسب أو خسارة أكيدة، وكلها تخضع للاحتمالات.

– التدريب الجيد والتخطيط يساعدان على تحقيق الأرباح وتجنب الخسائر.

– من المفيد حقاً تعلم إدارة المخاطر حتى لا تقع فريسة للتقلبات السعرية للسوق ولمعرفة كيفية

التعامل معها.

انتهز الفرص وزود عدد نقاطك بنسب ممتازة من خلال توصيات مؤسسة أربيك فوركس اليومية.

الأحدث من الفئة

إستراتيجية تداول مربحة ومضمونة
استراتيجيات التداول, فيديوهات التداول

إستراتيجية تداول مربحة ومضمونة

2021-06-09

إستراتيجية تداول مربحة ومضمونة استراتيجية الايشيموكو نظام الايشيموكو احد اهم انظمه التداول المشهوره والقوريه المستخدمه في سوق الفوركس الكثير لا يستطيع التداول معه بسهوله سنقدم في الفيديو استراتيجيه بسيطه جدا...

قراءة المزيد
البترول – إصنع ربحك بمؤشر النسر
استراتيجيات التداول, فيديوهات التداول

البترول – إصنع ربحك بمؤشر النسر

2021-06-09

البترول – إصنع ربحك بمؤشر النسر كيف تصنع الاموال – فرصه تداول حية علي البترول نشاهد في الفيديو فرص تداول متميزه بيعيه علي البترول بناء علي استخدام تحليل السلوك السعري...

قراءة المزيد
التداول باستخدام الاسكالبينج
فيديوهات التداول, استراتيجيات التداول

التداول باستخدام الاسكالبينج

2021-06-09

التداول باستخدام الاسكالبينج عن طريق منظومة النسر تعلم كيفية التداول والتنفيذ المباشر لتحقيق أرباح من خلال اشارات مؤشر النسر قصيرة الاجل

قراءة المزيد